El valor de la independencia
Una vez que haya determinado los objetivos más importantes de su ciclo de vida, nuestros Asesores Financieros independientes pueden ayudarle a alcanzarlos. Durante más de 30 años, hemos trabajado con personas, familias, negocios e instituciones—para brindar servicios y soluciones que ayuden a generar, preservar y administrar el patrimonio. Al entender las aspiraciones de nuestros clientes, desarrollamos estrategias financieras integrales y hacemos ajustes frecuentes a las condiciones cambiantes de modo de asegurar que nos mantengamos en el rumbo correcto. Ayudamos a las personas y a las familias a crecer y preservar el patrimonio durante los ciclos de mercado y a lo largo de las generaciones.
Planificación financiera
Cuando usted está formando una familia o planeando retirarse, buscando financiar la educación de sus hijos o nietos o la compra de una casa de vacaciones, procurando abordar las necesidades de atención médica o transferir el negocio familiar a la generación siguiente, usted necesita un plan financiero. Nuestros asesores financieros independientes trabajan con usted para crear este mapa de ruta para su futuro, adaptándose a las circunstancias cambiantes con el paso del tiempo, ayudándole a alcanzar sus objetivos y proteger su patrimonio.
Gestión de cartera
Con acceso a múltiples plataformas de investigación institucionales, nuestros asesores financieros independientes pueden ayudarle a definir estrategias de inversión personalizadas para sus objetivos, y luego ayudarle a tomar decisiones de inversión informadas en todos los mercados y clases de activos. También ofrecemos una gama de estructuras para administrar sus carteras incluyendo cuentas administradas basadas en comisiones, con comisión única o administradas por terceros.
Soluciones de préstamos
El éxito de su plan financiero depende no sólo de tener una estrategia de inversión adecuada, sino también de optimizar cómo toma fondos prestados y los administra. Cuando necesite acceso a liquidez, podemos ofrecer un gama de alternativas de préstamo que no alterarán las tenencias de su cartera existentes ni tendrán consecuencias impositivas relacionadas con la liquidación de activos apreciados. Con tasas de interés competitivas y términos de toma de fondos flexibles, nuestros programas de préstamo no tienen cronogramas de pago o comisiones por solicitud requeridos.
Administración de efectivo
Nuestros clientes disfrutan los beneficios de invertir sus activos y administrar sus finanzas a través de la misma cuenta. Pueden acceder a servicios bancarios como emitir cheques, retirar efectivo o hacer compras con sus tarjetas de débito y de cajeros automáticos Visa, o programar depósitos y retiros automáticos así como también pago automatizado de facturas a través de una sola cuenta de inversión. Ofrecemos a los clientes un conjunto integral de soluciones de administración de efectivo y de préstamo para integrar sus necesidades diarias con sus metas financieras de largo plazo.
Planificación del patrimonio
La planificación del patrimonio puede ayudar a preservar sus activos, reducir impuestos y generar oportunidades para generaciones futuras incluyendo aquellos que se benefician de sus donaciones. Nuestros asesores financieros independientes trabajarán con especialistas en fideicomisos, seguros, filantropía y dinámica familiar para ayudarle a desarrollar planes de transferencia de patrimonio adaptados a sus necesidades de control y liquidez específicas.
Servicios fiduciarios
Los fideicomisos pueden ser vehículos adecuados para preservar la riqueza y reducir los impuestos. Ofrecemos servicios fiduciarios personales a través de una amplia selección de administradores corporativos tanto locales como internacionales. Esta plataforma de arquitectura abierta permite a los clientes direccionar los activos de fideicomiso a instituciones financieras independientes que se especializan en el tipo de vehículos de fideicomiso que se ajustan a sus requisitos específicos a un costo competitivo.
